各種小知識

我的投資組合 – 2021

今年目前的投資組合

2021 年持續做的:「在投資上,誠實的面對自己」

2020年10月時寫了一篇口袋投資指南,但指南太沈重,改成分享投資的狀況就好。距離上次分享大概過了 4 個月,來看看目前的帳戶內容:

投資帳戶分成以下三個:

  1. 帳戶一:被動型投資組合
  2. 帳戶二:主動型投資組合
  3. 帳戶三:加密貨幣投資組合

帳戶一:被動型投資組合

被動型投資挺單純的,就是持續投入全世界,這個帳戶的資金會持續定期定額投資。最近有新增一篇被動型投資的不同方式,如果想知道不同的被動投資標的的朋友可以看看。

帳戶二:主動型投資組合

主動投資目前偏好的產業有:金融科技、晶片設備廠和軍事科技,這三個都有不錯的表現,目前對於這幾個產業的想法:

  1. 金融科技產業,目前購買的理由:
    • 疫情促使線上支付加速拓展,不只是支付,還有分期、借貸和儲蓄等等議題可以發酵
    • 中國數字貨幣在 2021 年會上線,這個對其他國家數字貨幣會有加速的影響
    • 加密貨幣持續升溫,金融支付開始推動之後,這個新興市場他們能賺的仲介費會比原市場多
  2. 晶片設備廠,目前購買的理由:
    • 車用和 3C 的晶片需求還是強勁,目前看起來沒有趨緩的感覺
    • 這波缺貨之後,各國應該都發現晶片是國家政府層級的問題,即使追不上也會花錢設廠,那掌握關鍵技術的設備廠就會有不錯的銷售。
  3. 軍事科技,目前購買的理由:
    • 軍事股是美國少數政府不會放他倒的股票,大量的機密和技術讓政府不可能放棄他,當他低谷的時候買起來就對了。
    • 民主黨上任,民主黨不提倡軍事,卻很會賣軍火 lol

最近比較有在看的就這三個產業,購買的理由也都還在,在理由消逝前還是會持續持有,但可能會做持有比例的調整。

帳戶三:加密貨幣投資組合

去年發投資指南後,比特幣漲了 3 倍,而之後的文章有加強說明投資的理由,今年的主要理由不變,但新增一些看法。目前投資有 BTC、ETH 和 BNB,投資的想法:

  1. 持有 BTC 和 ETH 的理由:
    • 美國政府的發錢 – 美國政府持續發錢,會導致美元貶值,錢會跑到股市或是原物料等等市場,加密貨幣也是一個錢會過去的市場。
    • 企業與基金的需求 – 企業要做加密貨幣,需要一定的存底,去年就有很多家支付機構開始買了,今年預計會變成常態,同時大漲也引起很多投資機構興趣,這部分的錢都會流入主流加密貨幣 BTC & ETH。
    • 反政府與機構情緒(短期):最近吵的很兇的GME,當大家都不講武德的時候,去中心化很容易就被提起,Elon Musk 一句 bitcoin,比特幣就漲了 20 %。這個影響我認為是短期的,但能引起市場的注意也沒什麼不好。

    不是我購買理由,但我會持續查看:

    • 中國的數字貨幣對加密貨幣的影響 – 中國把所有的金融支付接收後,一般人(有錢人)會需要一個不被追蹤的金流管道,加密貨幣會是滿適合的方向。
    • ETH 的新技術(State channels、Plasma 和 Rollups),可以加速支付並降低手續費,大多數貨幣延伸都在 ETH 上,但這會不會帶動 ETH 爆發,仍待觀察。
    • Defi(去中心化金融)非常像是區塊鏈未來的發展,但相關投資的部分,還需要花更多時間研究。
  2. 持有 BNB 的理由:
    • 幣安是加密貨幣的最大通路,如果散戶要進入的話,目前最大的交易所就是幣安,幣安賺越多,BNB 越高。
    • 即使是 Defi 也需要中心化的交易所做集中銷售降低進入門檻,而幣安是目前最好的 Defi 交易市場之一。

很多人會問加密貨幣的小幣是否建議購買,目前我是都不持有,原因如下:

  • 上述主流資金並不會流入這些小幣 – 他們只會進入 BTC 和 ETH。
  • 小幣想取代目前的應用還有很遙遠的路 – 可以體驗看看之前很紅的 LBRY ,就知道區塊鏈要打倒主流還有很長一段路要走。
  • 區塊鏈技術很棒,但不代表小幣很棒,小幣發展需要靠天時地利人和,想知道哪隻值得投資需要花費大量的研究時間。

小幣在主流幣上漲之後通常會有一波飆升,但在不懂的情況下,不會沒理由的跟風投資。加密貨幣未來可能會看看 Defi 的發展,但目前來說,以 BTC 和 ETH 做為主要持有的方式不會改變。

總結

去年整個投資組合報酬大躍進,光加密貨幣就漲了 3 倍,投資想法得到應證,真的滿開心的。下一季的目標是思考停損和停利這門藝術,如果有想法的朋友,也歡迎一起討論起一聊聊。


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