投資學財經觀點

大家一起投資的美股半年了,表現的如何呢?

距離我們第一次的Firstrade美股開戶和投入分享,已經過了半年了。當初與大家一起投入的資金目前報酬率如何呢?讓我們來看看吧!

半年報酬率為6.11%,表現算如何呢?我們拿幾大家常討論的定存股來看看

我們半年只花了半個小時做資金配置,但報酬率卻大勝許多股票!這也符合我們當初在歸納被動型投資人的精神,把時間花在工作或是家庭上,把資金做適當的配置,讓自己在努力工作時也能心安,因為在投資上沒有輸人!

被動型投資是需要定期投入的,現在我們將
投入10萬元,且想維持美國、新興、亞洲和歐洲市場各20%,美國債券和國際債券各10%的比例,我們該如何投入呢?


第一步

舊有市值+現金股利+新進來的資金 = 總資金
舊的市值
股利
新的資金
總資金
 $3,189.73 
 $37.68 
 $3,300.00 
 $6,527.41

第二步

將總資金乘上想要的市場比例 = 可分配總額
分配市場
美國 20%
新興 20%
亞洲 20%
歐洲 20%
美債 10%
世債 10%
可分配總額
 $1,305.48 
 $1,305.48 
 $1,305.48 
 $1,305.48 
 $652.74 
 $652.74

第三步

將可分配總額 舊的市值
可分配總額 目前市場市值 = 再投資金額
分配市場
美國
新興
亞洲
歐洲
美債
世債
可分配總額
 $1,305.48 
 $1,305.48 
 $1,305.48 
 $1,305.48 
 $652.74 
 $652.74 
目前市值
 $637.20 
 $709.50 
 $652.59 
 $639.43 
 $307.20 
 $243.81 
2018年投入金額
 $668.28 
 $595.98 
 $652.89 
 $666.05 
 $345.54 
 $408.93

最後一步

根據目前價格投入對應數量(因為最少購買一股,資金無法全數投入是正常現象)
分配市場
美國
新興
亞洲
歐洲
美債
世債
可分配總額
 $1,305.48 
 $1,305.48 
 $1,305.48 
 $1,305.48 
 $652.74 
 $652.74 
目前市值
 $637.20 
 $709.50 
 $652.59 
 $639.43 
 $307.20 
 $243.81 
2018年投入金額
 $668.28 
 $595.98 
 $652.89 
 $666.05 
 $345.54 
 $408.93 
目前ETF價格
 $159.30 
 $47.30 
 $72.51 
 $58.13 
 $51.20 
 $81.27 
可購買數量
4
12
9
11
6
5
在平衡總額
 $637.20 
 $567.60 
 $652.59 
 $639.43 
 $307.20 
 $406.35
只要填完以上內容,就知道我們該如何作配置接下來只要回到Firstrade將計算好的可購買數量下單,再投資就輕鬆完成囉!


再投資下單步驟:

Step1:

登錄帳戶後,接下來點選「交易」按鍵,就會出現以下的畫面,大家應該都對這個頁面不陌生吧!

Step2:要下單要注意下列的這些選項不要漏填囉!

(1)交易類別選取「買進」
(2)接著,填寫想購買的股票或債券的代號(也可以使用查找代號、以免輸入錯誤找不到喔)
(3)填寫剛剛計算出再購買的股數
(4)價格可以選擇限價、市價、停損價等等,而對於初學者的我們就選取「市價」才能即時交易

Step3:

資料都填寫好就可以按「下單」囉!如果交易成功的話,就可以看到訂單狀況了
如果是在美國股市休市的時候下單,就會等到下一個交易日的時後,交易才會正式完成喔!

被動型投資適合有正職工作或沒有時間研究金融商品的朋友,讓你可以在花費少許時間下,獲得還不錯的報酬。即使中午吃飯有朋友跟你說他買的股票賺多少多少,也不會心理不平衡,因為你知道你的錢還是有在投資,而非呆放在銀行,讓自己可以用更健全的心態看待工作、人生與投資。最後附上投資人表格,大家可以看看自己是屬於哪類的投資人,適合哪種方式投資!
Tags

相關文章

或許你會想看

Close
Close
Close