商管筆記投資學財經觀點

如何一鍵購買全世界的股票

常聽見有人說「投資就是要分散風險」,但說完又不教你如何分散,最後還是一頭霧水…

該投資台灣50嗎?若是台灣景氣不好,可能就賺不到錢了。
還是該投資美國呢?還是投資歐洲?聽說新興市場也不錯!不如就全投了吧!做個投資全世界的ETF投資人!

該如何使用ETF投資全球股票呢?

VT – Vanguard Total World Stock ETF 是由Vanguard所發行的全球性股票投資ETF,追蹤富時全球市場指數(FTSE Global All Cap Index),根據Vanguard的官網,VT總共內含了8,126支證券,大型股、中型股和小型股都有包含,投資比例為 北美58.30%、歐洲19.10%、太平洋13.2%、9.10%新興市場,剩下下0.3%投在其他區域。

簡單來說,VT提供了投資人一鍵下單全球市場的選項,買下這支ETF等於購買了8,000多支分散全球證券,而根據Morningstar到11/23的數據,VT其10年期的年化報酬有11.71%,5年的年化報酬有5.79%,如果你年化投資報酬是低於5%的,也許直接一鍵下單,購買VT是個好選擇。

全球ETF不只一個選擇,讓我們來看另一支著名的全球股票ETF – ACWI
ACWI – iShares MSCI ACWI ETF
ACWI是由BlackRock出的全球股票市場ETF,追蹤的指數為MSCI ACWI Index,其持有的證券數為1,375,相較於VT是比較少的,大型股和中型股比較多,小型股非常少,也是遍佈全球的股票組合配置。其十年期報酬為11.72%,而5年期的報酬則為5.83%,與VT非常相似。那若報酬相似,我們要買哪支呢?

先來看這兩支的資本資料

VT
ACWI
名稱
Vanguard Total World Stock ETF
iShares MSCI ACWI ETF
指數
FTSE Global All Cap Index
MSCI ACWI Index
費用率
0.10%
0.32%
發行商
Vanguard
BlackRock
資產管理規模, AUM
11.63 bil USD
9.15 bil USD
持有股票數
8,126
1,375
年報酬
(平均每年報酬)
7.94%
7.24%
五年報酬
(平均每年報酬)
6.14%
5.56%
十年報酬
(平均每年報酬)
10.84%
11.73%
三年期
Sharpe Ratio
0.75
1.57
R-square 
(追蹤指數)
99.12 
97.41        
Firstrade 免佣
Yes
Yes

與其證券分布的國家與公司大小:

 

VT
ACWI
美國
55.70%
55.75%
日本
8.22%
7.66%
英國
5.55%
5.39%
香港
3.26%
3.40%
法國
3.04%
3.3%
加拿大
3.02%
2.99%
德國
2.81%
2.92%
瑞士
2.43%
2.55%
澳大利亞
2.17%
2.12%
韓國
1.64%
1.66%

VT
ACWI
巨型公司 Giant
45.70%
52.53%
大型公司 Large
30.85%
36.79%
中型公司 Mid
18.17%
10.52%
小型公司 Small
4.90%
0.11%
微型公司 Micro
0.37%
0.06%

看完比較表後,你會買哪支ETF呢?
先說結論,買費用低的。

這兩支ETF都是非常優秀的ETF,在投資區域和投資公司型態都類似,報酬上,三年報酬和五年報酬 VT佔優勢,十年報酬則是ACWI佔優勢,在追蹤指數和持有證券數VT佔有優勢。
而對投資人最大的差距就是VT只收0.1%的費用率,而ACWI收0.32%,由於這個費用每年都要收,在報酬互有高低,投資類型相似情況上,固定收取較低費用的VT會是我覺得比較好的選擇。

※文章中提及之標的僅為舉例說明之用,無推薦之意

這裏也可以發現,相較於台灣一般基金的1-2%,美國ETF的費用率都算低的,但比較大的門檻就是要能購買美國的ETF,建議大家能開個美股券商戶,無論是進行被動型投資或是使用其美國研究工具都很有幫助(對美國券商有興趣可以看我們介紹Firstrade開戶的文章),今天介紹到這邊,如果有問題歡迎大家上粉專上詢問。

 

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