距離我們第一次的Firstrade美股開戶和投入分享,已經過了半年了。當初與大家一起投入的資金目前報酬率如何呢?讓我們來看看吧!
半年報酬率為6.11%,表現算如何呢?我們拿幾支大家常討論的定存股來看看
我們半年只花了半個小時做資金配置,但報酬率卻大勝許多股票!這也符合我們當初在歸納被動型投資人的精神,把時間花在工作或是家庭上,把資金做適當的配置,讓自己在努力工作時也能心安,因為在投資上沒有輸人!
被動型投資是需要定期投入的,現在我們將再投入10萬元,且想維持美國、新興、亞洲和歐洲市場各20%,美國債券和國際債券各10%的比例,我們該如何投入呢?
舊有市值+現金股利+新進來的資金 = 總資金
舊的市值
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股利
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新的資金
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總資金
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$3,189.73
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$37.68
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$3,300.00
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$6,527.41
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第二步
將總資金乘上想要的市場比例 = 可分配總額
分配市場
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美國 20%
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新興 20%
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亞洲 20%
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歐洲 20%
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美債 10%
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世債 10%
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可分配總額
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$1,305.48
|
$1,305.48
|
$1,305.48
|
$1,305.48
|
$652.74
|
$652.74
|
第三步
將可分配總額 – 舊的市值
可分配總額 – 目前市場市值 = 再投資金額
分配市場
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美國
|
新興
|
亞洲
|
歐洲
|
美債
|
世債
|
可分配總額
|
$1,305.48
|
$1,305.48
|
$1,305.48
|
$1,305.48
|
$652.74
|
$652.74
|
目前市值
|
$637.20
|
$709.50
|
$652.59
|
$639.43
|
$307.20
|
$243.81
|
2018年投入金額
|
$668.28
|
$595.98
|
$652.89
|
$666.05
|
$345.54
|
$408.93
|
最後一步
根據目前價格投入對應數量(因為最少購買一股,資金無法全數投入是正常現象)
分配市場
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美國
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新興
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亞洲
|
歐洲
|
美債
|
世債
|
可分配總額
|
$1,305.48
|
$1,305.48
|
$1,305.48
|
$1,305.48
|
$652.74
|
$652.74
|
目前市值
|
$637.20
|
$709.50
|
$652.59
|
$639.43
|
$307.20
|
$243.81
|
2018年投入金額
|
$668.28
|
$595.98
|
$652.89
|
$666.05
|
$345.54
|
$408.93
|
目前ETF價格
|
$159.30
|
$47.30
|
$72.51
|
$58.13
|
$51.20
|
$81.27
|
可購買數量
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4
|
12
|
9
|
11
|
6
|
5
|
在平衡總額
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$637.20
|
$567.60
|
$652.59
|
$639.43
|
$307.20
|
$406.35
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只要填完以上內容,就知道我們該如何作配置,接下來只要回到Firstrade將計算好的可購買數量下單,再投資就輕鬆完成囉!
再投資下單步驟:
Step1:
登錄帳戶後,接下來點選「交易」按鍵,就會出現以下的畫面,大家應該都對這個頁面不陌生吧!
Step2:要下單要注意下列的這些選項不要漏填囉!
(1)交易類別選取「買進」
(2)接著,填寫想購買的股票或債券的代號(也可以使用查找代號、以免輸入錯誤找不到喔)
(3)填寫剛剛計算出再購買的股數
(4)價格可以選擇限價、市價、停損價等等,而對於初學者的我們就選取「市價」才能即時交易
Step3:
資料都填寫好就可以按「下單」囉!如果交易成功的話,就可以看到訂單狀況了
如果是在美國股市休市的時候下單,就會等到下一個交易日的時後,交易才會正式完成喔!
被動型投資適合有正職工作或沒有時間研究金融商品的朋友,讓你可以在花費少許時間下,獲得還不錯的報酬。即使中午吃飯有朋友跟你說他買的股票賺多少多少,也不會心理不平衡,因為你知道你的錢還是有在投資,而非呆放在銀行,讓自己可以用更健全的心態看待工作、人生與投資。最後附上投資人表格,大家可以看看自己是屬於哪類的投資人,適合哪種方式投資!