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再投資被動型ETF – 比較與實作

距離上一次Firstrade美股開戶以及投入分享,以及好一段時間了。當初與大家一起投入的資金目前報酬率如何呢?讓我們一起來看看吧!

2017年我們買下的
根據Morningstar的資訊,計算2017/12/29到2018/12/28的報酬率
美國市場 IWV:-8.4%
歐洲市場 VGK:-6.47%
新興市場 VWO:-16.77%
亞洲市場 VPL:-16.74%
美債市場 BIV:-3.04%
世債市場 IGOV:-2.74%
可以看到全部都是負的,去年的投報率即使是被動型投資人也是很慘,以我們之前說的80%全球股票市場加上20%全球債券市場,這個投資組合去年的報酬率是 -10.254%,在去年新興和亞洲市場表現不好下,報酬率真的是滿慘的。

接下來我們來看看我們之前的比較標的(抓取HiStock的報酬變動)
0050 台灣50:-7.6%
2330 台積電:-0.2%
2412 中華電:+7.1%
2002 中鋼:-1.8%
2317 鴻海:-24.9%
2886 兆豐金:+8.4%

相較之下,除了鴻海外,其他ETF的投資組合報酬率全輸,跟我們3月的時候的文章相比,真的差距很大。2017年是被動型投資贏了,2018年則是被動型投資組合輸了,這也可以看出股票市場的此起彼落,沒有永遠的贏家,全看大家相信的投資方式是哪種,站穩到最後,才能享有甜美的果實。

我們依然相信被動型ETF投資組合是我們投資最好的方式,那現在就是用低價購買這些ETF的時間點。

與之前相同,我們再投入10萬元台幣,並透過在投資維持美國、新興、亞洲和歐洲市場各20%,美國債券和國際債券各10%的比例,該如何投入呢?讓我們一起來看看吧!

 

第一步

舊有市值+現金股利+新進來的資金 = 總資金

舊的市值 股利 新的資金 總資金
5494.05 113.64 3,200 8807.69

 

第二步

將總資金乘上想要的市場比例 = 可分配總額

分配市場 美國 20% 新興 20% 亞洲 20% 歐洲 20% 美債 10% 世債 10%
可分配總額 1761.538 1761.538 1761.538 1761.538 880.769 880.769

 

第三步

將可分配總額 – 舊的市值
可分配總額 – 目前市場市值 = 再投資金額

分配市場 美國 IWV 新興 VWO 亞洲 VPL 歐洲  VGK 美債 BIV 世債 IGOV
可分配總額 1761.538 1761.538 1761.538 1761.538 880.769 880.769
目前市值 1,115.68 1,021.79 1,066.02 1,054.48 657.21 578.88
這次投入的金額 645.858 739.748 695.518 707.058 223.559 301.889

 

最後一步

根據目前價格投入對應數量(因為最少購買一股,資金無法全數投入是正常現象)

*注意:由於Firstrade的VTI免佣金,這次我們將美國市場改成投入VTI,詳情可見此篇文章
(將原先的IWV賣掉,美國市場改買VTI)

分配市場 美國 新興 亞洲 歐洲 美債 世債
可分配總額 1761.538 1761.538 1761.538 1761.538 880.769 880.769
目前市值 1115.68 1021.79 1066.02 1054.48 657.21 578.88
這次投入的金額 645.858 739.748 695.518 707.058 223.559 301.889
目前(12/25)ETF價格 119.7 37.32 58.71 46.99 80.8 48.24
可購買數量 14 19 11 15 2 6
再平衡總額 1675.8 709.08 645.81 704.85 161.6 289.44

只要填完以上內容,就知道我們該如何作配置,接下來只要回到Firstrade將計算好的可購買數量下單,再投資就完成了!

 

再投資實際帳戶操作

 

步驟一:

登錄帳戶後,接下來點選「交易」按鍵,就會出現以下的畫面,大家應該都對這個頁面不陌生吧!

步驟二:

要下單要注意下列的這些選項不要漏填囉!

(1)交易類別選取「買進」
(2)接著,填寫想購買的股票或債券的代號(也可以使用查找代號、以免輸入錯誤找不到喔)
(3)填寫剛剛計算出再購買的股數
(4)價格可以選擇限價、市價、停損價等等,而對於初學者的我們就選取「市價」才能即時交易
再按下「下單」,

步驟三:

填寫好以上資訊,可以先點選「檢視」,可以看到這筆交易的預估佣金,以及此筆交易預估的總額,檢查沒問題之後,資料都填寫好就可以按「下單」囉!

如果交易成功的話,就可以看到訂單狀況了
如果是在美國股市休市的時候下單,就會等到下一個交易日的時後,交易才會正式完成喔!

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