距離上一次Firstrade美股開戶以及投入分享,以及好一段時間了。當初與大家一起投入的資金目前報酬率如何呢?讓我們一起來看看吧!
2017年我們買下的
根據Morningstar的資訊,計算2017/12/29到2018/12/28的報酬率
美國市場 IWV:-8.4%
歐洲市場 VGK:-6.47%
新興市場 VWO:-16.77%
亞洲市場 VPL:-16.74%
美債市場 BIV:-3.04%
世債市場 IGOV:-2.74%
可以看到全部都是負的,去年的投報率即使是被動型投資人也是很慘,以我們之前說的80%全球股票市場加上20%全球債券市場,這個投資組合去年的報酬率是 -10.254%,在去年新興和亞洲市場表現不好下,報酬率真的是滿慘的。
接下來我們來看看我們之前的比較標的(抓取HiStock的報酬變動)
0050 台灣50:-7.6%
2330 台積電:-0.2%
2412 中華電:+7.1%
2002 中鋼:-1.8%
2317 鴻海:-24.9%
2886 兆豐金:+8.4%
相較之下,除了鴻海外,其他ETF的投資組合報酬率全輸,跟我們3月的時候的文章相比,真的差距很大。2017年是被動型投資贏了,2018年則是被動型投資組合輸了,這也可以看出股票市場的此起彼落,沒有永遠的贏家,全看大家相信的投資方式是哪種,站穩到最後,才能享有甜美的果實。
我們依然相信被動型ETF投資組合是我們投資最好的方式,那現在就是用低價購買這些ETF的時間點。
與之前相同,我們再投入10萬元台幣,並透過在投資維持美國、新興、亞洲和歐洲市場各20%,美國債券和國際債券各10%的比例,該如何投入呢?讓我們一起來看看吧!
內容目錄
第一步
舊有市值+現金股利+新進來的資金 = 總資金
舊的市值 | 股利 | 新的資金 | 總資金 |
5494.05 | 113.64 | 3,200 | 8807.69 |
第二步
將總資金乘上想要的市場比例 = 可分配總額
分配市場 | 美國 20% | 新興 20% | 亞洲 20% | 歐洲 20% | 美債 10% | 世債 10% |
可分配總額 | 1761.538 | 1761.538 | 1761.538 | 1761.538 | 880.769 | 880.769 |
第三步
將可分配總額 – 舊的市值
可分配總額 – 目前市場市值 = 再投資金額
分配市場 | 美國 IWV | 新興 VWO | 亞洲 VPL | 歐洲 VGK | 美債 BIV | 世債 IGOV |
可分配總額 | 1761.538 | 1761.538 | 1761.538 | 1761.538 | 880.769 | 880.769 |
目前市值 | 1,115.68 | 1,021.79 | 1,066.02 | 1,054.48 | 657.21 | 578.88 |
這次投入的金額 | 645.858 | 739.748 | 695.518 | 707.058 | 223.559 | 301.889 |
最後一步
根據目前價格投入對應數量(因為最少購買一股,資金無法全數投入是正常現象)
*注意:由於Firstrade的VTI免佣金,這次我們將美國市場改成投入VTI,詳情可見此篇文章
(將原先的IWV賣掉,美國市場改買VTI)
分配市場 | 美國 | 新興 | 亞洲 | 歐洲 | 美債 | 世債 |
可分配總額 | 1761.538 | 1761.538 | 1761.538 | 1761.538 | 880.769 | 880.769 |
目前市值 | 1115.68 | 1021.79 | 1066.02 | 1054.48 | 657.21 | 578.88 |
這次投入的金額 | 645.858 | 739.748 | 695.518 | 707.058 | 223.559 | 301.889 |
目前(12/25)ETF價格 | 119.7 | 37.32 | 58.71 | 46.99 | 80.8 | 48.24 |
可購買數量 | 14 | 19 | 11 | 15 | 2 | 6 |
再平衡總額 | 1675.8 | 709.08 | 645.81 | 704.85 | 161.6 | 289.44 |
只要填完以上內容,就知道我們該如何作配置,接下來只要回到Firstrade將計算好的可購買數量下單,再投資就完成了!
再投資實際帳戶操作
步驟一:
登錄帳戶後,接下來點選「交易」按鍵,就會出現以下的畫面,大家應該都對這個頁面不陌生吧!
步驟二:
要下單要注意下列的這些選項不要漏填囉!
(1)交易類別選取「買進」
(2)接著,填寫想購買的股票或債券的代號(也可以使用查找代號、以免輸入錯誤找不到喔)
(3)填寫剛剛計算出再購買的股數
(4)價格可以選擇限價、市價、停損價等等,而對於初學者的我們就選取「市價」才能即時交易
再按下「下單」,
步驟三:
填寫好以上資訊,可以先點選「檢視」,可以看到這筆交易的預估佣金,以及此筆交易預估的總額,檢查沒問題之後,資料都填寫好就可以按「下單」囉!
如果交易成功的話,就可以看到訂單狀況了
如果是在美國股市休市的時候下單,就會等到下一個交易日的時後,交易才會正式完成喔!