商管筆記投資學財經觀點

再投資被動型ETF – 比較與實作

距離上一次Firstrade美股開戶以及投入分享,以及好一段時間了。當初與大家一起投入的資金目前報酬率如何呢?讓我們一起來看看吧!

2017年我們買下的
根據Morningstar的資訊,計算2017/12/29到2018/12/28的報酬率
美國市場 IWV:-8.4%
歐洲市場 VGK:-6.47%
新興市場 VWO:-16.77%
亞洲市場 VPL:-16.74%
美債市場 BIV:-3.04%
世債市場 IGOV:-2.74%
可以看到全部都是負的,去年的投報率即使是被動型投資人也是很慘,以我們之前說的80%全球股票市場加上20%全球債券市場,這個投資組合去年的報酬率是 -10.254%,在去年新興和亞洲市場表現不好下,報酬率真的是滿慘的。

接下來我們來看看我們之前的比較標的(抓取HiStock的報酬變動)
0050 台灣50:-7.6%
2330 台積電:-0.2%
2412 中華電:+7.1%
2002 中鋼:-1.8%
2317 鴻海:-24.9%
2886 兆豐金:+8.4%

相較之下,除了鴻海外,其他ETF的投資組合報酬率全輸,跟我們3月的時候的文章相比,真的差距很大。2017年是被動型投資贏了,2018年則是被動型投資組合輸了,這也可以看出股票市場的此起彼落,沒有永遠的贏家,全看大家相信的投資方式是哪種,站穩到最後,才能享有甜美的果實。

我們依然相信被動型ETF投資組合是我們投資最好的方式,那現在就是用低價購買這些ETF的時間點。

與之前相同,我們再投入10萬元台幣,並透過在投資維持美國、新興、亞洲和歐洲市場各20%,美國債券和國際債券各10%的比例,該如何投入呢?讓我們一起來看看吧!

 

第一步

舊有市值+現金股利+新進來的資金 = 總資金

舊的市值股利新的資金總資金
5494.05113.643,2008807.69

 

第二步

將總資金乘上想要的市場比例 = 可分配總額

分配市場美國 20%新興 20%亞洲 20%歐洲 20%美債 10%世債 10%
可分配總額1761.5381761.5381761.5381761.538880.769880.769

 

第三步

將可分配總額 – 舊的市值
可分配總額 – 目前市場市值 = 再投資金額

分配市場美國 IWV新興 VWO亞洲 VPL歐洲  VGK美債 BIV世債 IGOV
可分配總額1761.5381761.5381761.5381761.538880.769880.769
目前市值1,115.681,021.791,066.021,054.48657.21578.88
這次投入的金額645.858739.748695.518707.058223.559301.889

 

最後一步

根據目前價格投入對應數量(因為最少購買一股,資金無法全數投入是正常現象)

*注意:由於Firstrade的VTI免佣金,這次我們將美國市場改成投入VTI,詳情可見此篇文章
(將原先的IWV賣掉,美國市場改買VTI)

分配市場美國新興亞洲歐洲美債世債
可分配總額1761.5381761.5381761.5381761.538880.769880.769
目前市值1115.681021.791066.021054.48657.21578.88
這次投入的金額645.858739.748695.518707.058223.559301.889
目前(12/25)ETF價格119.737.3258.7146.9980.848.24
可購買數量1419111526
再平衡總額1675.8709.08645.81704.85161.6289.44

只要填完以上內容,就知道我們該如何作配置,接下來只要回到Firstrade將計算好的可購買數量下單,再投資就完成了!

 

再投資實際帳戶操作

 

步驟一:

登錄帳戶後,接下來點選「交易」按鍵,就會出現以下的畫面,大家應該都對這個頁面不陌生吧!

步驟二:

要下單要注意下列的這些選項不要漏填囉!

(1)交易類別選取「買進」
(2)接著,填寫想購買的股票或債券的代號(也可以使用查找代號、以免輸入錯誤找不到喔)
(3)填寫剛剛計算出再購買的股數
(4)價格可以選擇限價、市價、停損價等等,而對於初學者的我們就選取「市價」才能即時交易
再按下「下單」,

步驟三:

填寫好以上資訊,可以先點選「檢視」,可以看到這筆交易的預估佣金,以及此筆交易預估的總額,檢查沒問題之後,資料都填寫好就可以按「下單」囉!

如果交易成功的話,就可以看到訂單狀況了
如果是在美國股市休市的時候下單,就會等到下一個交易日的時後,交易才會正式完成喔!

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